Кого торкнуться обмеження банківських переказів та які ліміти буде встановлено

Національний банк України готує проєкт рішення щодо обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу грошей з картки на картку між фізособами.

Про це представників медіа повідомили у четвер, 23 травня, передає LIGA.net.

НБУ має намір встановити ліміти на переказ коштів – вихідні P2P-перекази до 100 тис грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку

Обмеження з переказу коштів, яке буде базуватись на квітневому рішенні РНБО щодо протидії нелегальному гральному бізнесу, мають намір впровадити впродовж місяця.

Заступник голови НБУ Дмитро Олійник зазначає:

– Зараз розглядається можливість впровадити рамки для вихідних P2P-переказів з рахунків фізосіб в 100 тис грн на місяць та обмежити кількість таких переказів 30 впродовж місяця.

Він також каже, за попередніми розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять.

– Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше і дорожче, – повідомив Олійник.

Волонтерам нічого боятися

Обмежувати вхідні транзакції не планують, оскільки немає сети ускладнювати діяльність, наприклад, волонтерам. Також за наявності підстав та підтверджень ліміти, як виключення, можуть і збільшувати.

Нововведення мають стати на заваді тіньовим переказам

У НБУ кажуть, такі обмеження є потребою у протидії тіньовим переказам, які можуть становити мільярди гривень.

Водночас використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані для цього. Потім через картки пенсіонерів чи студентів з місячним доходом у кілька тисяч гривень можуть проводити нехарактерні платіжні операції на мільйони гривень за день.

Через недобросовісних клієнтів фінустанов змін зазнає і держбюджет

Із посиланням на оцінки аналітиків CASE Україна, в НБУ повідомили, що держава втрачає орієнтовно не менше 100 млрд грн на рік через схеми з ПДВ, контрафакт, сірий ринок підакцизних товарів, заробітні плати «у конвертах» тощо.

У перспективі після зміни законодавства можливе створення реєстрів карток, які використовували для масових переказів і залучали у шахрайські схеми.

Також у межах протидії тіньовим платежам регулятор планує ввести для фінкомпаній вимоги щодо наявності уставного капіталу, який буде прив’язаний до відсотків операцій від суми платежів.